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近年來，一場地方金融領(lǐng)域的反腐風(fēng)暴震動山西，案件涉及山西省農(nóng)村信用社、城市商業(yè)銀行、駐晉銀行、金融監(jiān)管部門和金融企業(yè)等多個系統(tǒng)，縱跨省市縣三級，波及11個市、50多個縣（市、區(qū)）。

該案中，共立案審查調(diào)查涉案人員168名，其中公職人員130人，廳級干部10名，處級干部48名，最終有122人受到黨紀(jì)政務(wù)處分并被移送司法機(jī)關(guān)。其中，涉案金額在5000萬元以上的12人，涉案金額1億元以上的8人。

(資料圖片)

1月10日晚，電視專題片《永遠(yuǎn)吹沖鋒號》第四集《永遠(yuǎn)在路上》在央視播出，其中重點介紹了上述這起山西省地方金融領(lǐng)域腐敗專案。

這場地方金融領(lǐng)域反腐風(fēng)暴的啟動，源于不法企業(yè)“德御系”引發(fā)的金融風(fēng)險事件?！暗掠怠痹?jīng)的大本營位于山西省晉中市的一座城堡，它的實際控制人田文軍早年以搞農(nóng)業(yè)、糧油起家，2006年成立融資擔(dān)保公司，隨后又注冊、收購了60余家公司，鼎盛時在中外資本市場上控制著7家上市公司。

然而事實上，它旗下的少量實體產(chǎn)業(yè)實質(zhì)上只是幌子，真正的逐利模式，就是違規(guī)從金融機(jī)構(gòu)套出錢來，再投入資本市場運作。多年來，“德御系”從山西省多家農(nóng)信社、城商行等金融機(jī)構(gòu)違規(guī)融資貸款達(dá)兩千多億元。2017年，“德御系”長期違規(guī)圈錢被戳破，資金鏈斷裂，帶來地方重大金融風(fēng)險積聚。

隨著調(diào)查深入，山西省地方金融領(lǐng)域腐敗的蓋子逐步被揭開?！暗掠怠眰鶆?wù)風(fēng)險形成的過程中，幾乎每個環(huán)節(jié)都有腐敗分子與不法商人內(nèi)外勾結(jié)。其中，多家農(nóng)信社和城商行是腐敗重災(zāi)區(qū)，共20名公職人員收受“德御系”財物，總額達(dá)兩個多億，包括多名“一把手”。

比如，榆次農(nóng)商行原董事長曹雙馬收受“德御系”賄賂1725萬元，他為“德御系”多筆違規(guī)融資貸款大開綠燈。從2010年1月起，“德御系”在該行通過資金業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、信托業(yè)務(wù)等多種方式違規(guī)融資貸款108筆，總額達(dá)29.87億元。專案組審查相關(guān)資料時發(fā)現(xiàn)，“德御系”多處嚴(yán)重造假，但凡銀行真正按程序把關(guān)，這些融資貸款就不可能獲得通過。

專案組成員、審計專家張宏業(yè)介紹稱，“為了規(guī)避銀監(jiān)會授信集中度的監(jiān)管，那么他就成立若干個企業(yè)，用若干個企業(yè)互相擔(dān)保，互相再編織一些虛假會計報表滿足銀行的信貸條件。那么一個企業(yè)能貸200萬，十個企業(yè)就能貸出2000萬?！?/p>

從2011年至2016年，“德御系”就是通過這種模式，陸續(xù)綁架了多家農(nóng)信社基層行社和城商行，以多家關(guān)聯(lián)企業(yè)為掩護(hù)，以資管計劃、理財信托、票據(jù)業(yè)務(wù)等高風(fēng)險業(yè)務(wù)方式，不斷瘋狂違規(guī)融資。“德御系”之所以瞄準(zhǔn)地方基層行社來運作，正是因為看準(zhǔn)了這類小法人金融機(jī)構(gòu)“一把手”獨大，權(quán)力高度集中，監(jiān)管嚴(yán)重缺失。

調(diào)查發(fā)現(xiàn)，基層行社內(nèi)控機(jī)制失靈，而山西省農(nóng)信聯(lián)社作為省一級管理機(jī)構(gòu)，也未能進(jìn)行有效監(jiān)管。2017年，省聯(lián)社開發(fā)了一套資金運營管理系統(tǒng)，要求全省資金業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn)、審批都必須通過該系統(tǒng)辦理。大數(shù)額、高風(fēng)險業(yè)務(wù)必須經(jīng)省級把關(guān)?！暗掠怠钡囊恍┻`規(guī)業(yè)務(wù)，是無法通過系統(tǒng)關(guān)口的，于是，他們把手握該系統(tǒng)閘門主管權(quán)的史琴芬鎖定為又一個圍獵目標(biāo)。

山西省聯(lián)社資金營運中心原主任史琴芬回顧稱，“（田文軍）他就說起來，孩子畢業(yè)了嗎？找到工作了沒？我說還沒，（他說）去我上市公司去工作去吧，他說我們公司每年都會有引進(jìn)人才，會有一些解決（北京）戶口的這個名額，（我說）那就先去你那，去他那確實給孩子解決了戶口?！?/p>

于是，史琴芬“投桃報李”，為田文軍打開了系統(tǒng)的后門。經(jīng)她批準(zhǔn)，開放系統(tǒng)端口，改寫業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，幫助“德御系”關(guān)聯(lián)企業(yè)完成續(xù)作和新增資金業(yè)務(wù)71筆，金額高達(dá)264億余元，造成債務(wù)違約金額達(dá)68億余元。

據(jù)專題片介紹，山西省聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子的多名成員，也都對風(fēng)險形成負(fù)有重大責(zé)任。省聯(lián)社原黨委書記、理事長崔聯(lián)會，原黨委副書記、副理事長、主任邢亮喜，原黨委專職副書記、副理事長王忠澤等多名領(lǐng)導(dǎo)班子成員和中層干部都被查出嚴(yán)重違紀(jì)違法問題。

崔聯(lián)會、邢亮喜和王忠澤都不僅收受多家企業(yè)賄賂，還收受多名基層行社負(fù)責(zé)人的財物，在職務(wù)晉升上為他們提供幫助，使得下?lián)粕瞎?、跑官買官的歪風(fēng)在山西農(nóng)信系統(tǒng)大行其道，整個系統(tǒng)政治生態(tài)受到嚴(yán)重污染。而當(dāng)風(fēng)險開始顯現(xiàn)，他們考慮的，首先是掩蓋問題、推卸責(zé)任。

時任山西省紀(jì)委監(jiān)委第十審查調(diào)查室主任、專案組副組長張曉麗指出，“省聯(lián)社不想在自己手里‘爆雷’，反正我這塊不要爆雷，這個月還不上（基層行社貸款），就拿下一筆款來補(bǔ)上它，下一個月再拿另一筆款補(bǔ)上它，他們?yōu)榱搜谏w住事實，一步一步往里面再增加風(fēng)險?！?/p>

山西省聯(lián)社原黨委副書記、副理事長、主任邢亮喜坦言，“幾百個億誰能承擔(dān)得起，多少個信用社就面臨著倒閉破產(chǎn)，面臨著開不了門了，大家的心態(tài)，只能是靠時間來換空間?！?/p>

所謂靠時間來換空間，其實就是允許基層行社不斷為“德御系”違規(guī)續(xù)作，幫助它借新債還舊債，挖新坑補(bǔ)舊坑?！暗掠怠眰鶆?wù)風(fēng)險爆發(fā)后，省聯(lián)社多名高層和中層干部曾多次批準(zhǔn)開放端口，為“德御系”違規(guī)續(xù)作放行，導(dǎo)致其違規(guī)融資貸款范圍擴(kuò)散到數(shù)十家基層行社，風(fēng)險敞口進(jìn)一步擴(kuò)大。

針對此案暴露出的“小法人”體制機(jī)制等弊端，山西省紀(jì)委監(jiān)委向金融機(jī)構(gòu)提出深化改革建議，督促其完善法人治理和內(nèi)控體系，促進(jìn)16家農(nóng)信社機(jī)構(gòu)完成改制，推動5家市級城商行順利改革重組山西銀行，推動全省農(nóng)信系統(tǒng)和山西銀行建立健全各類制度機(jī)制200余項，進(jìn)一步從源頭上封堵金融腐敗的漏洞。

山西省紀(jì)委副書記、監(jiān)委副主任、專案組組長王鵬表示，“我們還是取得了非常大的成果，揪出一批金融領(lǐng)域的‘蛀蟲’和監(jiān)管的‘內(nèi)鬼’，保證了我們金融機(jī)構(gòu)的平穩(wěn)運行，收回處置這些不良資產(chǎn)、風(fēng)險資產(chǎn)1700多億元，確保了我們山西經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展健康有序?！?/p>